Wealth Management es un servicio profesional que combina asesoramiento financiero y de inversiones, contabilidad y fiscalidad. Servicios, planificación de jubilación y planificación legal o patrimonial para personas de alto patrimonio neto. La gestión patrimonial tiene como objetivo gestionar las necesidades y objetivos financieros de estas personas y ayudarlos a crecer y proteger su patrimonio a lo largo del tiempo. Estos son los diferentes tipos de servicios de gestión patrimonial:
- Gestión de inversiones: la gestión de inversiones se centra en gestionar la cartera de inversiones de un individuo para lograr objetivos financieros. Esto incluye seleccionar y monitorear inversiones, reequilibrar la cartera y gestionar el riesgo.
- Planificación financiera: la planificación financiera implica la creación de una estrategia personalizada para las finanzas de un individuo. Objetivos, incluidos ahorros, elaboración de presupuestos, jubilación y planificación fiscal.
- Planificación fiscal: la planificación fiscal tiene como objetivo optimizar la obligación tributaria de un individuo minimizando la cantidad de impuestos pagados.
- Planificación patrimonial: la planificación patrimonial implica la creación de un plan para la distribución y gestión de activos después de la muerte para minimizar los impuestos sobre el patrimonio y evitar la sucesión.
- Gestión de riesgos: la gestión de riesgos implica identificar y gestionar riesgos financieros, como la volatilidad del mercado, la inflación y las fluctuaciones monetarias, para proteger el patrimonio de un individuo.
La mejor manera de ejecutar un plan de gestión patrimonial depende de las circunstancias y objetivos individuales, pero existen algunos pasos generales que se pueden tomar.
- Desarrolle un plan patrimonial integral: trabaje con un asesor financiero para desarrollar un plan de gestión patrimonial personalizado que tenga en cuenta los objetivos financieros individuales.
- Diversificar inversiones: genere riqueza invirtiendo en una cartera diversificada que coincida con el riesgo individual.
- Minimizar los impuestos: trabaje con un profesional de impuestos para minimizar los impuestos pagados aprovechando las deducciones y exenciones fiscales.
- Revisar los planes patrimoniales: revisar periódicamente los planes patrimoniales para garantizar que los activos se distribuyan de acuerdo con las personas.
- Deseos y minimizar los impuestos sobre el patrimonio.
- Gestionar riesgos: desarrollar estrategias para minimizar los riesgos financieros y proteger el patrimonio.
Es importante trabajar con un asesor financiero o una empresa de gestión patrimonial que tenga experiencia en la gestión patrimonial y que sea transparente sobre las tarifas y los servicios ofrecidos. Una buena empresa de gestión patrimonial se tomará el tiempo para comprender los objetivos financieros y crear un plan que se adapte a las necesidades individuales.